§1 Geltungsbereich und Vertragsparteien

Diese Allgemeinen Geschäftsbedingungen (AGB) regeln das Vertragsverhältnis zwischen der LGIM Managers (Europe) Ltd (nachfolgend "Vermittler") und dem Kunden. Sie gelten für alle Beratungs- und Vermittlungsleistungen, sofern nicht schriftlich etwas anderes vereinbart wurde.

§2 Begriffsbestimmungen

Im Sinne dieser AGB bezeichnet "Kunde" jede natürliche oder juristische Person, die die Leistungen des Vermittlers in Anspruch nimmt. "Produktgeber" sind Banken, Versicherungen oder sonstige Finanzdienstleister, deren Produkte vermittelt werden.

§3 Vertragsgegenstand und Leistungsbeschreibung

Gegenstand des Vertrages ist die Beratung zu und/oder die Vermittlung von Finanzprodukten entsprechend den Wünschen und Bedürfnissen des Kunden. Der genaue Leistungsumfang wird im Beratungsgespräch und der zugehörigen Dokumentation festgelegt.

§4 Unabhängigkeit und Vermittlerstatus

Der Vermittler agiert als unabhängiger Makler und ist nicht an bestimmte Produktgeber gebunden. Die Auswahl der empfohlenen Produkte erfolgt auf Basis einer objektiven Marktanalyse.

§5 Rechtsgrundlagen und anwendbares Recht

Die Geschäftsbeziehung unterliegt dem Recht der Bundesrepublik Deutschland. Ergänzend gelten die einschlägigen gesetzlichen Bestimmungen, insbesondere das Versicherungsvertragsgesetz (VVG) und die Gewerbeordnung (GewO).

§6 Art und Umfang der Beratungs- und Vermittlungsleistungen

Der Vermittler erbringt seine Leistungen auf Basis der vom Kunden zur Verfügung gestellten Informationen. Der Umfang der Marktanalyse wird dem Kunden transparent gemacht.

§7 Abgrenzung von Beratung, Vermittlung und Verwaltung

Die Tätigkeit umfasst die Beratung und Vermittlung. Eine laufende Verwaltung oder Überwachung der vermittelten Verträge findet nur auf Basis einer gesonderten, schriftlichen Vereinbarung statt.

§8 Keine Anlage-, Steuer- oder Rechtsberatung im engeren Sinne

Die Dienstleistung des Vermittlers stellt keine Steuer- oder Rechtsberatung dar. Bei Bedarf empfiehlt der Vermittler, einen qualifizierten Steuerberater oder Rechtsanwalt hinzuzuziehen.

§9 Zustandekommen des Vertrags / Vermittlungsauftrags

Der Vermittlungsauftrag kommt durch die Annahme des Angebots des Vermittlers durch den Kunden, in der Regel durch Unterzeichnung des Beratungsprotokolls oder eines Maklervertrags, zustande.

§10 Mitwirkungspflichten des Kunden

Der Kunde ist verpflichtet, alle für die Beratung und Vermittlung relevanten Informationen vollständig und wahrheitsgemäß anzugeben und Änderungen seiner persönlichen oder finanziellen Situation unverzüglich mitzuteilen.

§11 Informations- und Aufklärungspflichten des Vermittlers

Der Vermittler klärt den Kunden über alle wesentlichen Merkmale, Risiken und Kosten der empfohlenen Produkte auf.

§12 Dokumentation der Beratung und Zustimmung des Kunden

Die Beratung wird in einem Protokoll dokumentiert, das dem Kunden zur Verfügung gestellt wird. Mit seiner Unterschrift bestätigt der Kunde die Richtigkeit der Angaben und seine Zustimmung zur Empfehlung.

§13 Vergütungsarten (Provision, Honorar, Mischformen)

Die Vergütung des Vermittlers erfolgt entweder durch Provisionen, die im Produktpreis enthalten sind, oder durch ein direkt vom Kunden zu zahlendes Honorar. Die Art der Vergütung wird transparent offengelegt.

§14 Zahlungsbedingungen und Fälligkeit

Honorare sind, sofern nicht anders vereinbart, nach Rechnungsstellung sofort zur Zahlung fällig.

§15 Rückabwicklung, Stornohaftung und Rückvergütungen

Bei vorzeitiger Kündigung eines vermittelten Vertrages durch den Kunden kann es zu einer Rückforderung von Provisionen (Stornohaftung) kommen, die anteilig an den Kunden weiterbelastet werden kann.

§16 Kostentransparenz und Offenlegungspflichten

Alle mit der Vermittlung und dem Produkt verbundenen Kosten werden dem Kunden vor Vertragsabschluss offengelegt.

§17 Vertragsdauer und Kündigung

Der Vermittlungsauftrag läuft auf unbestimmte Zeit und kann von beiden Seiten jederzeit schriftlich gekündigt werden.

§18 Widerrufsrecht des Kunden

Dem Kunden steht bei Fernabsatzverträgen ein gesetzliches Widerrufsrecht zu, über das er gesondert belehrt wird.

§19 Folgen der Vertragsbeendigung

Mit Beendigung des Vermittlungsauftrags enden die Service- und Betreuungspflichten des Vermittlers.

§20 Haftung des Vermittlers

Der Vermittler haftet für Schäden aus der Verletzung seiner vertraglichen Pflichten bei Vorsatz und grober Fahrlässigkeit. Die Haftung für leichte Fahrlässigkeit ist ausgeschlossen, sofern keine wesentlichen Vertragspflichten verletzt werden.

§21 Haftungsbeschränkungen

Die Haftung ist auf die gesetzlich vorgeschriebene Deckungssumme der Berufshaftpflichtversicherung des Vermittlers begrenzt.

§22 Haftung für Fremdleistungen und Dritte

Der Vermittler haftet nicht für die Leistungen der Produktgeber oder anderer Dritter.

§23 Informationsquellen und Prognosen (Haftungsausschluss)

Prognosen über zukünftige Wertentwicklungen basieren auf Vergangenheitswerten und stellen keine Garantie für die Zukunft dar. Für die Richtigkeit von Informationen Dritter wird keine Haftung übernommen.

§24 Gewährleistungsausschluss bei Anlageerfolgen

Ein bestimmter Anlageerfolg wird nicht geschuldet oder garantiert.

§25 Datenschutz und Datenverarbeitung gemäß DSGVO

Die Verarbeitung personenbezogener Daten erfolgt streng nach den Vorgaben der Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO). Details sind der separaten Datenschutzerklärung zu entnehmen.

§26 Weitergabe von Daten an Dritte / Einwilligung des Kunden

Eine Weitergabe von Daten an Dritte (z.B. Produktgeber) erfolgt nur, soweit dies zur Vertragserfüllung notwendig ist und der Kunde eingewilligt hat.

§27 Vertraulichkeit und Geheimhaltung

Der Vermittler verpflichtet sich, über alle ihm bekannt gewordenen geschäftlichen und privaten Angelegenheiten des Kunden Stillschweigen zu bewahren.

§28 Schriftform und elektronische Kommunikation

Änderungen und Ergänzungen des Vertrages bedürfen der Schriftform. Die Kommunikation kann, nach Zustimmung des Kunden, auch auf elektronischem Wege (E-Mail) erfolgen.

§29 Speicherung und Herausgabe von Unterlagen

Der Vermittler bewahrt alle relevanten Unterlagen gemäß den gesetzlichen Fristen auf. Der Kunde hat jederzeit ein Recht auf Herausgabe von Kopien seiner Unterlagen.

§30 Informationsweitergabe über elektronische Kanäle

Der Kunde wird auf die Risiken der elektronischen Kommunikation (z.B. mangelnde Vertraulichkeit) hingewiesen.

§31 Änderungen der AGB

Änderungen dieser AGB werden dem Kunden schriftlich mitgeteilt und gelten als genehmigt, wenn der Kunde nicht innerhalb von sechs Wochen widerspricht.

§32 Salvatorische Klausel

Sollten einzelne Bestimmungen dieser AGB unwirksam sein oder werden, bleibt die Wirksamkeit der übrigen Bestimmungen unberührt.

§33 Gerichtsstand und Erfüllungsort

Gerichtsstand und Erfüllungsort ist Frankfurt am Main, sofern der Kunde Kaufmann ist.

§34 Anwendbares Recht

Es gilt ausschließlich das Recht der Bundesrepublik Deutschland.

§35 Streitbeilegungsverfahren / Ombudsstelle für Finanzdienstleistungen

Der Vermittler ist zur Teilnahme an Streitbeilegungsverfahren vor einer Verbraucherschlichtungsstelle bereit. Zuständig ist die Schlichtungsstelle bei der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin), Referat ZR 3, Graurheindorfer Straße 108, 53117 Bonn.

§36 Online-Dienstleistungen / Digitale Beratungstools

Für die Nutzung von Online-Portalen oder digitalen Beratungstools gelten ergänzende Nutzungsbedingungen, die dem Kunden separat zur Verfügung gestellt werden.

§37 Interessenkonflikte und deren Offenlegung

Mögliche Interessenkonflikte, die sich aus der Vergütungsstruktur oder anderen Beziehungen ergeben könnten, werden dem Kunden proaktiv offengelegt.

§38 Nachhaltigkeitsaspekte (gemäß EU-Offenlegungsverordnung, falls relevant)

Auf Wunsch des Kunden werden bei der Produktauswahl Nachhaltigkeitspräferenzen (ökologische, soziale und unternehmensethische Aspekte) berücksichtigt.